米国株

【おすすめ】米国ETFの『LQD』

債権_LQD

こんにちは、すだまる(@sudamaru_toushi)です。

「リスク分散として債券に投資したい」

「LQDってなに?」

こういった方のための、ページとなります。

まとめ
  • 分散投資には適さない
  • 株式より安定した銘柄
  • リスクが低い債券に投資

安定した資産の上昇を考えた場合は「AGG(国債投資)ですが、利回りを重視した場合は「LQD(社債投資が良いと思います。

AGGについては以下のページを参考にしてください。

https://utukaisyain.com/%e3%81%8a%e3%81%99%e3%81%99%e3%81%99%e3%82%81%e3%81%ae%e7%b1%b3%e5%9b%bd%e7%b7%8f%e5%90%88%e5%82%b5%e5%88%b8%e3%83%95%e3%82%a1%e3%83%b3%e3%83%89%e3%80%8cagg%e3%80%8d/

LQDとは??

正式名称は「iシェアーズ iBoxx 米ドル建て投資適格社債 ETF」といいます。

世界最大級の資産運用会社ブラックロックが運用する格付けの高い米国社債に投資するファンドです。

LQDは運用総額が190億ドル(約1.9兆円)という超大規模ファンドで、約20年の運用実績があります。

LQDの投資先は?

信頼度の指標を示す格付けのBBB以上(投資に適した銘柄)で構成されています。

LQDの構成する業種は以下のようになります。

銀行や通信など比較的安定している分野への投資を行っています。

  • 格付けの高いBBB以上に投資
  • 2000銘柄以上に分散投資

運用実績は?

株価は不況時に50%以上下落することがありますが、LQDは安定しています。

リーマンショックなどの世界的な経済不況であっても15%~20%程度しか下落していません

長期的には右肩上がりに推移している銘柄です

  • 利息再投資の利回りは5%程度
  • 不況時の価格変動15~20%程度
  • 右肩上がりに価格が上昇

LQDのリスク・注意点

LQDのリスクは以下の通りです。

  • 株式より価格変動は小さい
  • 利益よりも安全性を重視する人向け
  • リスクの大きさは
     株式>LQD>AGG
ABOUT ME
すだまる
「うつ病」から復活したエンジニアです。休職中に生活のことを本気で考え、会社に依存しない生き方を模索しています。経歴としては「ファイナンシャルプランナー(FP3級)」「クラウドソーシングで企業案件の金融と副業記事10記事以上執筆」しました。早期退職するために副業や資産運用についての情報を配信しています。